Новгородский эксперт рассказала, как вычислить финансовую пирамиду
26 марта 2025 год, 15:10 - Общество
Мошенники находят не только новые способы заработка, но и совершенствуют более старые. К примеру, финансовые пирамиды. «53 новости» пообщались с сотрудницей отделения Новгородской области Северо-Западного ГУ Центрального банка России Валерией Булиной. Она дала советы, как не попасть в ловушку аферистов. Ранее мы сообщали, что Валерия Булина стала одним из спикеров на встрече о финансовом мошенничестве с новгородками «серебряного возраста». Также в беседе приняли участие замминистра финансов области Марина Горбачева, представитель Новгородского отделения № 8629 ПАО «Сбербанк» Светлана Чиркова. Эксперты рассказали о схемах телефонных мошенников, а также об отличиях фишинговых сайтов от реальных страниц. Мы поинтересовались у собеседницы, известно ли что-то о пирамидах, которые работают в Новгородской области прямо сейчас. Специалист ответила, что в настоящее время мошенники чаще работают онлайн. Она упомянула, что лет 10-15 назад в регионе действительно работала финансовая пирамида: «Это был такой потребительский кооператив, куда люди несли деньги под высокие проценты. Он существовал довольно долго. Даже у меня знакомые в эту пирамиду вложились. В конце концов она закрылась и переехала. Люди ничего не получили. Компанию так и не нашли». Валерия Булина добавила, что есть и сомнительные организации, которые предлагают жителям приходить на выставки, акции. К примеру, за покупкой дорогостоящей посуды, косметики. Их работа также схожа с финансовыми пирамидами. Мы спросили, как же обычные потребители могут отличить аферистов от реальной организации.
По словам эксперта, важно обратить внимание на то, есть ли у компании лицензия. Также можно запросить налоговую регистрацию или проверить её наличие самостоятельно на сайте ФНС. Обратить внимание на дату регистрации. Если компания зарегистрирована накануне объявления сбора, имеет минимальный уставный капитал и одного учредителя, то стоит забеспокоиться.
Также надо почитать отзывы, насторожиться активной рекламой с обещанием высокого дохода и отсутствием рисков. Собеседница подчеркнула, что инвестиции — рисковое дело. Доходы здесь зависят от того, как сработает организация по итогу года. Потому что компания может завершить год с убытком, который в дальнейшем затронет и инвестора. Гарантировать прибыль не может никто.
Нужно обратить внимание на непонятные платежи, переводы денег на неизвестные счета, которые не прописаны в договоре. Посмотрите информацию о компании на ее сайте. Если там отсутствует информация об организации, телефоны для связи, адреса её офисов, электронная почта, то это тоже должно вас насторожить. «Если вы не понимаете с кем общаетесь, а с вами связываются только посредством переписки или обратного звонка, когда вы его заказываете, то это прямое доказательство того, что компания скрывает свое существование», – объяснила специалист. Мы спросили, куда обратиться в первую очередь, если вдруг попался на уловку мошенников. Валерия Булина объяснила, что сначала нужно попробовать написать претензию самой компании, обязательно в двух экземплярах. Далее нужно обратиться в правоохранительные органы, и доказать, что пострадавший общался с этой компанией. Для этого потребуются подлинники договоров, счетов на оплату, чеков, квитанций. Можно приложить скриншоты переписки. После этого можно обращаться в прокуратуру, чтобы специалисты начали процесс поиска и перешли к разбирательствам. «Но это очень гиблое дело, потому что чаще всего возврат денег минимален. Максимум, на который можно рассчитывать — 35 тысяч рублей», – рассказала Валерия Булина. Она добавила, что крайне редко мошенническая компания объявляется банкротом, после чего её имущество распродается, а с этих денег людям приходят выплаты. В разговоре со специалистом мы упомянули, что несколько лет назад в Новгородской области работала организация, в которую вкладывались знакомые нашего корреспондента. Компания устраивала дорогие презентационные встречи в других городах, активно себя продвигала. Отметим, что наш корреспондент пытался найти информацию об этой организации, но не смог найти на сайте контактных данных и какой-либо другой важной информации о том, чем занимается компания. В итоге она пропала, оставив людей без средств. Эксперт отметила, что мошенники по-прежнему проворачивают такие схемы. Валерия Булина рассказала, что борьба с пирамидами продолжается: «Мы с правоохранительными органами тесно взаимодействуем. Они говорят, что, когда одну компанию закрывают, то открывается другая. Их много, и они всегда придумывают что-то новое. У нас мошенники творческие люди, и они не стоят на месте». Собеседница уточнила, что если вы хотите заключить инвестиционный договор с какой-то организацией, то лучше обсудить это с юристами. Иллюстрации: фото автора, изображение сгенерировано нейросетью ruDALL-E.
Источник: 53 новости
